Goedkope ATPL Opleiding
- Thread starter cyberboy
- Start date
om even terug te komen op oorspronkelijk onderwerp:
andere halve ton is natuurlijk veel geld, maar zie het toch als een inverstering. Zeker als piloot worden je droom is. Want als jou droom waarmaken geen andere halve ton waard is, moet je je misschien afvragen of het wel echt je droom is? en natuurlijk zijn er veel goedkopere alternatieven,.Maar je wil ook kans op een baan hebben...
Groeten!
Marty, het is ook een goede berekentool voor je totaal benodigde lening. Vooral verzekeringen willen mensen nog wel eens vergeten en die kunnen er behoorlijk inhakken. Ook daar moet je weer rente over betalen. 142K is een realistisch bedrag inderdaad.
RockyG, uiteraard is het een investering maar jij gaat wel erg kort door de bocht. Pas op, zachte berm!
En twee ton dan? Drie ton? Een miljoen? Als je gaat investeren moet je een risicoanalyse doen. Wat is de kans dat je het bedrag er weer uitkrijgt en als dit al gebeurt, binnen wat voor termijn? Zeker iemand die nog met de middelbare school bezig is (of net klaar) of iemand die nog niet veel levenservaring én geldervaring heeft, is dit onmogelijk in te schatten. Onmogelijk. Het is dus zaak dat diegenen die dit wel of beter kunnen (ouders, voogden, decanen) zo goed mogelijk geïnformeerd zijn over de markt, hoe opleidingen werken, of je voldoet aan de eisen van de markt, wat de aannamekansen zijn, wat de risico's zijn, etc. En die afweging is voor iedereen anders. Als je anderhalve ton onder je matras hebt liggen, is het risico nul. Als het huis van je ouders als onderpand gebruikt wordt en je zit in deze economische tijden, dan is het risico gigantisch. Gigantisch.
RockyG, uiteraard is het een investering maar jij gaat wel erg kort door de bocht. Pas op, zachte berm!
RockyG said:
En twee ton dan? Drie ton? Een miljoen? Als je gaat investeren moet je een risicoanalyse doen. Wat is de kans dat je het bedrag er weer uitkrijgt en als dit al gebeurt, binnen wat voor termijn? Zeker iemand die nog met de middelbare school bezig is (of net klaar) of iemand die nog niet veel levenservaring én geldervaring heeft, is dit onmogelijk in te schatten. Onmogelijk. Het is dus zaak dat diegenen die dit wel of beter kunnen (ouders, voogden, decanen) zo goed mogelijk geïnformeerd zijn over de markt, hoe opleidingen werken, of je voldoet aan de eisen van de markt, wat de aannamekansen zijn, wat de risico's zijn, etc. En die afweging is voor iedereen anders. Als je anderhalve ton onder je matras hebt liggen, is het risico nul. Als het huis van je ouders als onderpand gebruikt wordt en je zit in deze economische tijden, dan is het risico gigantisch. Gigantisch.
Blue-eagle
New member
Stel de rente is bijna 9% tijdens de opleiding:
Opleiding = 102.000
Living = 700 Euro per maand (700x12= 8400 Euro het eerste jaar)
Samen maakt dat 110.400 Euro het eerste jaar, zonder rente. MET rente: (110.400x1.09)=120.336 Euro. Dat is 10k rente
Tweede jaar (6 maanden eigenlijk dan).
Kosten living: 700x6=4200 Euro. Samen komt dan het hele bedrag op 114.600 Euro.
114.600x1.09= 124.914 Euro. Als je daar nog die 10k rente bij optelt kom je op zo'n 135k voor je hele pakket.
Berekening zal ongetwijfelt niet helemaal correct zijn, maar het lijkt me sterk dat het 25k verschil maakt.
Echt heel raar...[/QUOTE]
Je hebt eigenlijk 2 leningen; lening 1 voor opleidingskosten (104000) en lening 2 voor Living (49200), deze bedragen golden bij mij althans.
Je krijgt voor Living een maandelijkse bijdrage van :
400 euro zakgeld
350 huur
700 rente (over de lening 1)
Totaal dus 1450 per maand (gedurende 21 maanden)
Hierna (rekening houdend dat je nog geen baan hebt), krijg je:
200 zakgeld
250 huur
700 rente
Totaal : 1150 euro per maand (gedurende 12 maanden)
De totale kosten van Living zijn circa 44000 en hierover betaal je natuurlijk ook rente
Komen ook nog verzekering bij (Trex insurance, overlijdingsrisicoverzekering), afsluitprovisie en garantiefonds. Al met al komt dat dus uit op Lening 2 = 49200
Hmm klinkt opeens minder raar he
Ik sluit me bij de berekening van blue-eagle aan.
Ik ben onlangs ook begonnen bij de NLS en heb ook natuurlijk voor de keuze gestaan.
Ik had echter helemaal niet het idee dat het zo heel veel was.
Natuurlijk is het een bak geld, maar dat kost het tegenwoordig om een goede vliegopleiding te doen.
Als je eens goed kijkt waar het geld naartoe gaat ziet het er helemaal niet raar uit.
Ik kon overigens wel kiezen wat ik wilde, wel of geen huur/zakgeld.
Volgens mij is tijdens die presentatie van financieringsplan alles duidelijk uitgelegd en herhaald.(ik was er namelijk zelf ook bij)
Je 2e lening bestaat natuurlijk voor een deel uit rente die je betaald over je opleidingskosten. Maar je kan het BIJNA zo gek maken als je zelf wilt wat betreft huur en zakgeld,het is toch tenslotte een persoonlijk krediet?
Ik ben onlangs ook begonnen bij de NLS en heb ook natuurlijk voor de keuze gestaan.
Ik had echter helemaal niet het idee dat het zo heel veel was.
Natuurlijk is het een bak geld, maar dat kost het tegenwoordig om een goede vliegopleiding te doen.
Als je eens goed kijkt waar het geld naartoe gaat ziet het er helemaal niet raar uit.
Ik kon overigens wel kiezen wat ik wilde, wel of geen huur/zakgeld.
Volgens mij is tijdens die presentatie van financieringsplan alles duidelijk uitgelegd en herhaald.(ik was er namelijk zelf ook bij)
Je 2e lening bestaat natuurlijk voor een deel uit rente die je betaald over je opleidingskosten. Maar je kan het BIJNA zo gek maken als je zelf wilt wat betreft huur en zakgeld,het is toch tenslotte een persoonlijk krediet?
Nosig
Active member
Wat is er zo verflipt aan? Vergeet niet dat je in principe niet direct na je opleiding een baan zal hebben (nu al helemaal niet). Je financiert dus voor een langere tijd (normaal ca. 3 jaar totaal) de kosten alsmede de rente daarover zodat je niet ineens bij moet lenen om de rente te hoeven betalen. Je gaat dus niet uit van een best case scenario. Als dat wel gebeurt zullen de kosten die je geraamd had niet uitgegeven zijn, kan je eerder aflossen en zal je niet aan het totaal gefinancierde bedrag komen.
Ben benieuwd naar je bijdrage in het financieringstopic, volgens mij ga je van een te positief scenario uit of de constructie is gewoon anders dan bij ABN. Maar ik vind er niets verflipt aan (los van het feit dat je het over een shitload of money hebt).
Heb mn financiering lopen voor 18 maanden. Bij mijn huidige werk kan ik gelijk weer terecht na mijn opleiding, om vervolgens per maand mn rente af te lossen en te gaan solliciteren.
Misschien te positief gezien, misschien ook niet. Alles wat je niet leent hoef je immers niet terug te betalen.
Misschien te positief gezien, misschien ook niet. Alles wat je niet leent hoef je immers niet terug te betalen.
Ik blijf tijdens mijn theorie fase ook werken waarschijnlijk op vrijdagavond en misschien zaterdag overdag. Ik stop alleen met werken tijdens die 8 maanden portugal. Na mijn studie kan ik ook weer zo beginnen met werken dus dat hoef ik in principe niet te lenen.
Echter heb ik nog contact met de abn gehad en ze blijven vast houden aan die keuze pakketten en ik kan dus niet alleen het geld voor Portugal lenen.
Het gaat slecht om een paar uurtjes en ik kies niet voor niks de vrijdag omdat, je dan nog de rest van het weekend hebt om te leren. Tevens kan ik er ieder moment mee stopen mocht ik merken dat het teveel wordt.